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FX投資で追証が発生して借金まみれに!?どうしたら良いの?

FX投資で追証が発生して借金まみれに!?どうしたら良いの?

FX取引や信用取引、先物取引ではレバレッジをかけて投資金以上の取引ができますが、投資金以上の取引をするためには一定額以上の証拠金が必要となります。

投資に失敗すると損失になる前に追加の証拠金を支払うこと(追証)で損失を抑えることができますが、レバレッジの倍率が高いと多額の追証が発生するのです。

今回はこれらの取引で追証が出た場合のことを想定して記載しています。もちろん、レバレッジを上手く使えば大きな利益を出すことも可能。

とは言え相場に慣れていない人の場合は自己資金のみで損失を限定させて取引できるバイナリーオプションの方が安心だと言えるでしょう。

スイスフランショックで投資に失敗…追証がウン百万!

スイスフランが歴史的大暴落

2015年1月15日に「スイスフランショック」が発生しました。日本ではあまり馴染みのない通貨だったことが幸いして海外に比べて損失を出してしまったトレーダーの数は少数で済んだようです。

しかしそれでも大きな借金を出してしまった人も少なからずいます。また2ちゃんねるや5ちゃんねるでは何千万円もの追証を払わなくてはいけなくなった人の書き込みもあるほどスイスフランショックの影響は甚大でした。

大きな借金を背負ってしまったとき頭が真っ白になってパニックになってしまうでしょうが、まずは落ち着いて記事をご覧ください。

そもそも追証とは何か?

基本的にFX取引では最初に「〇〇以上値が動いたら売却」と指定できる「ロスカット」という精度があります。

しかしスイスフランが急騰したときのように短時間で急激に為替が動くと、ロスカット決済が間に合わずに証拠金がゼロになったり、それでも足りなくなって追加で証拠金を収める「追証」が必要になります。

しかもFXなどの証拠金取引では業者へ証拠金を預けることで自己資金の最大25倍もの取引ができるため、急激な動きがあるとそんも利益もあっという間に膨らんでしまい、想像以上の損失を出してしまうことも。

FX取引をする際はロスカットを過度に信用しすぎると危険だということをしっかりと覚えておくと良いでしょう。

国内のFX業者で追証になったときの流れ

もし国内のFX業者でお衣装が発生したときの流れを今回は「YJFX!」を参考にしながら見ていきたいと思います。

追証ルール
追証チェック(※)の時点で、お客さまの実預託額が維持証拠金額を下回っていた場合、追証が発生します。
追証が発生した場合は、追証発生日の24時までに追証金額分を入金するか、若しくは追証金額分の取引証拠金が減るようポジション決済を行う事により、追証を解消する必要がございます。
追証金額は、取引画面「照会」項目の「口座状況照会」にてご確認頂けます。
※追証チェックは、日次メンテナンス時間に行われます。
 
【追証が発生した際の注意点】
・未約定の新規リーブオーダーは全て取り消しとなり、追証が解消されるまで新規注文を
 受け付ける事はできません。
・出金が実行される際に追証が発生している場合は、その出金依頼は取り消されます。

追証が出たときの解消法

追証が発生した場合は追加の金額を入金するか、ポジションを決済する方法がありますが、無視していた場合は追証発生日の24時までに解消できなかった時は全ポジションが強制決済されるようです。

もし強制決済でもマイナスが解消できなかった時は差額を別途請求されてしまいます。後ほど業者から電話などで連絡が来ると思うので、絶対に無視などしないよう注意しましょう。

金額が大きすぎてすぐには支払えないという場合でもその旨を伝えた上で返済の意志があることを示せば業者側も交渉に応じてくれるケースもあるようです。

投資での損失が膨らんでも自己破産はできない事が多い!

投資での損失が膨らんでも自己破産はできない事が多い!

どうしても資金繰りが厳しくなったときなどに自己破産を申請できると考えている人もいるようですが、下部や先物取引など投資でできた借金は“免責不許可事由”に当てはまります。

そのため基本的に自己破産で帳消しにすることはできないと言われているのです。

集金した現金300万口座にいれてしもうた 。末迄に入金すればいい金 。魔が差した
完全に魔が差した。馬鹿だ。馬鹿だ 。
先月損した50万取り返したら銀行入れる気だったんだよ!
ああああああああああ!!!
ああああああああああ!!!
首になる!!首になる!!首になる!!
犯罪者になる!!犯罪者になる!!
許して!!許して!!許して!!
来月子供が生まれるのよ!!!お願い 許して!!!
死んでも返すからお金貸してーーーーーーー!!!!
(※引用:2ちゃんねる掲示板より)

投資で多額の損失が出ると、何とか取り戻そうと無謀な投資をしたり追証を収めるために小売な金融機関からお金を借りたり、酷いときには上記のように犯罪に及ぶケースも見られます。

多額の損失が出れば誰でも冷静さを欠いてしまいますが、証拠金取引で多額の借金が出てしまった時でも決してこのような行動を取らずに別の道を探しましょう!

裁量免責が認められれば返済額を減らせるかも?

借金を全てゼロにできる自己破産が適用されなくても、債務整理をする道はあります。一般的に債務整理には自己破産の他に任意整理、特定調停、民事再生があり、裁量免責が認められれば借金の一部を免責できるかもしれません。

実際に免責不許可が決定された割合は平成21年~平成23年までの大阪地裁での統計によると、0.1%程度とのことなので少しだけ気が楽になりますね。

借金が大きくなってしまった人も諦めずに早めに早めに債務処理ができる弁護士や司法書士に相談しましょう。

FXで作った高額の借金は自己破産が可能でしょうか?
30台前半、年収450万円の男性です、質問させてください。FXで1300万円の借金を作ってしまいました。
期間としては、ここ2年ほどで損失に損失を重ねてしまいました。負けをどうにかして取り戻そうとして更に負債を重ねる悪循環に陥り、どうしようもない状態になり自己破産を考えています。
ここでお聞きしたいのは、このように大きい額でも果たして免責が認められるものなのでしょうか?
FXなどの負債は原則、免責不許可に当てはまるのは充分理解しているのですが、裁量免責等を考慮し、過去の経験から教えていただければ幸いです。
なお、当方、非常に反省しております。借りたものを返さない様な形になり、人間失格である事は痛いほど承知しています。しかしこれ以上は精神的、肉体的にも厳しく、新しい人生が歩めないか模索しています。
どうかアドバイスをよろしくお願いします。

弁護士ドットコムというサイトにて上記のような質問がありました。FXで1300万円の借金を作ってしまったとのこと。自己破産か裁量免責ができないかという質問でしたが、弁護士の回答は以下の通りでした。

回答1
間違いなく管財事件にはなりますが、初めての自己破産であれば、免責が認められる可能性はあると思われます(免責を認めずに立ち直りの機会を与えないままにしても、あまり意味はないため)。

回答2
私も管財事件に割り振られると思います。裁量免責が認められるためには、手続きに真摯に協力し、説明を求められたら何事も隠さず全部話すことです。そうすれば、免責を得られる可能性が高まると思います。

上記のように弁護士からの回答にも免責が得られるといわれているので、借金が発生した場合でも慌てずに一度弁護士に相談してみるのも良いでしょう。

高いレバレッジをかけた無理な投資をするよりもバイナリーオプションをしよう

最初にも伝えたようにFXなどの証拠金取引では自己資金の何倍ものお金を動かせるので、ついつい大きくかけてしまうということも十分にありえます。

もし投資をするなら利益は低くなってしまいますがレバレッジをかけないか、自己資金のみで取引して損失額が明確なバイナリーオプションが良いでしょう。

ペイアウト率2倍のバイナリーオプション業者ならハイリターンも期待できますし、何より大きく相場が動いても最大損失は投資金額のみという安心感があります。

こういったことからバイナリーオプションは投資初心者にも挑戦しやすい取引と言われているのでしょう。

バイナリーオプションのメリットについても紹介しているので、興味があるという方は「バイナリーオプションのメリットとデメリットを理解して取引しよう!」をご覧ください。

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ペイアウト率2倍の取引もあり、最短30秒で投資金の2倍の利益が出るのでハイリターンを狙っているという方にもオススメです。

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更新日:2019/11/20

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