海外のバイナリーオプション業者から口座凍結されました

【相談】ある日突然アカウントを削除され、ログインできなくなりました

【解決】最初に本人確認書類を出さなければいけないところも

多くの海外業者では本人確認書類は出金するときにメールなどに添付して出すのですが、なかには国内業者のように取引をする前に提出を求める業者もあります。

たとえばオーストラリア金融庁の監督のもと厳格な運営を行っているハイローオーストラリアや、Cysecライセンスを持つオプションビットなどですね。

OptionBitに提出すべき書類はありますか?
口座への初回入金後、10日以内に本人確認書類の提出が必要です。以下の必要書類データを添付の上、●●宛に送付ください。

１．顔写真付き身分証明書
　　（パスポート、運転免許証、住基カードなど）＊有効期限内のもの
２．現住所確認書類
　　（公共料金の領収書、銀行取引明細書、携帯電話やクレジットカードの領収書、住民票記載事項証明書など）＊発行6ヶ月以内のもの
３．クレジット/デビットカードで入金された場合はカード裏表のコピー
　　（表面はカード番号の先頭6桁、下4桁が見えるように。裏面は下3桁を隠す）

書類が提出されないとお客様の口座は凍結され、ご利用いただくことができなくなります。初回入金後すぐに書類を送っていただくようお願い申し上げます。尚、提出書類は弊社の登録されているCySEC（キプロス証券取引委員会）により定められたものでありますことをご理解くださいますようお願い致します。
(※平成27年1月時点でのオプションビット利用規約より引用。一部伏字で表記)

送付を忘れると口座が凍結されてしまうかもしれないので注意してください。一見手間のように思うかもしれませんが、それだけ厳格な基準を設けて運営しているとも言えます。

もし本人確認書類の提出を忘れたことでログインできなくなっている場合は、すみやかに必要書類を写真やスキャナーで取り込んで送れば凍結が解除されることもあるようです。詳しくは各業者のカスタマーセンターに問い合わせてみましょう。

口座が一時停止、もしくは凍結されていると表示されますが、なぜですか。

口座情報入力後、本人確認書類のアップロード及び弊社での確認作業がございます。
この確認作業には1週間ほどかかることがあり、それまではお取引いただくことができません。
本人確認書類をアップロードせずにメールで送信された場合はさらに日数がかかります。
(平成27年1月時点でのハイローオーストラリア利用規約より引用)

このように書類を送付したにも関わらず一時凍結と表示されてしまう人は業者側で確認作業中の可能性もあるので、少し待つとログインできるようになるかと思います。

各業者で認められていないツールはペナルティーの対象になる

利用規約を見るとこのように書かれていることがあります。

弊社は、正当な理由により弊社のみの判断で、サービスの拒否、取引のキャンセル、利益の分配を拒否する権限を有しています。正当な理由とは、以下のような理由があげられます。（その他の正当な理由もあります。）：

・弊社がお客様の行為が法律に抵触すると確認した場合
・弊社が悪意ある行為により、財政的、法的、または金銭的な不利益を被ることが明らかな場合
・お客様の取引が本規約に違反して行われていると弊社が判断した場合
・SmartOptionの許可無く、APIでなく、無断でクライアント側でロボットを使用した場合
（平成27年1月時点でのスマートオプション利用規約より引用）

たとえばスマートオプションの「iフォロー」や、オプションビットで使える「アルゴビット」のように各業者で提供されているものは問題ないのですが、悪質なユーザーはシステムの脆弱性を利用した独自のツールをつくって販売したり、禁止事項とは知らずに買って使ってしまった人の口座が凍結されたりという問題もあるかもしれません。

またこうした商材を販売する業者のなかには、ウン十万円の大金を払ったのに商品が送られてこなかったり、使ってみたはいいけれど思ったほどの利益が出なかったりということも。そのうえ口座が凍結されてしまっては元も子もないですよね。

私はこういった商品を使ったことがないので肯定も否定もしませんが、冷静に考えてみれば本当に大儲けできるものだったら誰もが知っている大人気商品になっているはずではないのかとも思います。

本人確認書類の送り忘れであれば速やかに提出することで口座が復活することもありますが、違法ツールを使うなどあきらかに利用規約に違反してしまうと、たとえ利益を出せていたとしても取引ができなくなるどころか出金さえできなくなるかもしれません。

投資はあくまでも自己責任の世界です。「知らなかった」では通用しないので、最初に利用規約にはしっかり目を通してトラブルにならないよう気をつけましょう。

当webサイトでは各業者の紹介ページにユーザーから寄せられた口コミや体験談、利用方法などをまとめています。

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